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建信信托和中信信托再领罚单
2019-10-29 08:47:05   作者:匿名  

近日,建新信托和中信信托因违规接受保险基金投资管理和单信托而被北京银监局罚款。值得注意的是,这也是这两家信托公司自9月以来第二次受到处罚。

触摸“信用与保险合作”的红线

根据8日发布的处罚决定,中信信托存在“非法为银行提供渠道服务逃避监管”和“非法接受保险基金投资管理和单一信托”的违法事实。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,北京银监局责令中信信托改正,并处以70万元罚款。处罚决定于9月25日做出。

前一天,9月24日,建新信托也因“非法接受保险基金投资管理和单一信托”而受到处罚。他被责令改正,罚款40万元。

中信和建新都被罚款,这与越过“信贷与保险合作”的红线不无关系。今年6月,中国银行业监督管理委员会办公厅发布了《关于保险基金投资集体基金信托相关事项的通知》,明确要求“保险基金不得投资单一基金信托,不得投资结构性集体基金信托的次等受益权”

同时,通知指出,保险基金在投资集合基金信托时,应在信托合同中明确规定自己的权利和义务,禁止将基金信托作为渠道使用。信托公司管理资金,信托公司聘请第三方提供投资咨询服务的,应当遵守中国保监会的有关规定,不得将其主动管理责任转移给投资咨询等第三方机构,不得为保险资金提供渠道服务。

此外,通知还要求,除信用等级为aaa的集合基金信托外,保险集团(控股)公司或保险公司在同一集合基金信托中的投资金额不得高于产品实收信托规模的50%,同一集合基金信托中的总投资金额不得高于产品实收信托规模的80%,包括关联方。

“保险基金在单一信托中的投资一直是被禁止的。过去,当没有集中要求时,很容易出现保险资金在集体信托中的比例过高,导致实际产品以渠道的形式出现。这一调整进一步规避了以主动为名开展真实渠道的行为,加快了信托主动管理的转变。”华泰证券研究员沈娟指出。

非法监管继续增加

值得注意的是,这也是建新信托和中信信托自9月以来第二次被罚款。9月5日,建新信托和中信信托分别向因“非法使用信托资金为房地产开发企业支付土地出让价款”、“非法投资“四证不全”房地产项目”和非法使用信托资金而不具备二级资质的房地产开发企业提供融资。“信托资金被房地产开发企业非法用于支付土地出让价款”,被北京银行和保险监督管理局分别处以90万元和30万元的罚款。到目前为止,建新信托和中信信托累计罚款已超过100万元。

除了上述两家信托公司,中泰信托在这一年还受到了许多处罚。今年5月,中泰信托因“违反规定,2015年7月对部分信托财产造成损失”受到上海银行和保险监管局的警告和处罚,没收非法所得264.36万元。8月下旬,中泰信托因“2014年12月至2018年7月未能动态尽职管理某一业务合同”被责令改正,罚款50万元。

据不完全统计,今年以来,本行保险监管系统共对12家信托公司罚款26笔,总额为2297.36万元。其中,房地产企业违规是信托公司受到处罚的主要原因之一。五家信托公司均有房地产业务违规行为,罚款640万元。

具体来说,除简信信托和中信信托外,中融信托还因五项违规行为被监管机构“点名”,其中包括“不谨慎经营房地产信托业务”,共罚款210万元。蔡玥信托受到处罚的原因还包括“非法开发房地产业务”,共被罚款225万元。此外,北方信托还犯有“非法发放房地产自营贷款”和“信托基金非法发放房地产贷款”的罪行,共被罚款85万元。

分析师认为,在外部环境的强有力监督下,信托公司频繁触雷,这将对公司的业务发展、公司评级、自我形象和个人职业生涯规划产生较大影响。根据有关规定,受托管理社会保障基金、保险基金、企业年金,为特定目的担任受托人,提供境外金融管理服务,将对信托公司实施行政处罚,今后申请新的业务类型也可能受到影响溥仪标准研究论文指出。

以银保合作为例。在准入门槛方面,《通知》要求担任受托人的信托公司应符合“公司及高级管理人员过去一年未发生重大刑事案件,监管机构未实施重大行政处罚”的条件。对于受到处罚的信托公司,合作空间可能会受到影响。

本文来源于《金融投资报告》

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